Блокировка счетов в платежной системе ePayments

Блокировка счетов в платежной системе ePayments

Приятного утра 11 февраля пожелала компания ePayments Systems Limited своим пользователям, прислав уведомление о блокировки счета. Естественно, у кого там были значительные средства, да и вообще какие-либо средства вздрогнули. И началась паника…

Если вы не в курсе что за зверь такой ePayments – это зарубежная платежная система, зарегистрированная в Великобритании. В общем почти как Skrill, но более удобная для стран СНГ и прогрессивная, а главное с приемлемыми комиссиями за перевод. Пользователи епейментс могут без проблем переводить деньги на счет Qiwi, Яндекс Денег, Вебмани и банковскую карту за 2% от суммы перевода. И, поверьте, это очень и очень лояльно. За аналогичный процент можно пополнять счет платежки. Есть конечно и банковская карта, с которой можно снимать наличные. Но только в той валюте, в которой у вас открыт счет. Короче рай для аффилейтов и игроков казино.

Если вы криптовалютный гуру, то данная платежная система также подойдет вам лучше других. В ней можно сразу покупать крипту, менять ее и т.п.

Что же произошло?

Что делает 90% людей, у которых блокируют электронный кошелек? Правильно не включает свой мозг, а бежит гуглить «ePayments заблокировало счет». И это только нагнетает моральное состояние, потому как пишут, что все печально и платежка всех кинула и надо пользоваться биткоинами. Ну примерно такого характера:

А могли бы просто зайти на сайт и увидеть такое сообщение:

Что в переводе несет смысл: «Вы нас простите, но надзорный орган в лице Управления по финансовому поведению, заставил нас приостановить деятельность, пока не будут устранены нарушения».

Та-дам! Согласен не особо информативная надпись. Поддержка платежной системы не дает ни каких комментариев и не обозначает сроки разблокировки счетов пользователей. Поэтому разбираемся самостоятельно.

Основная причина блокировки: «…нарушение в процедуре по борьбе с отмыванием денежных средств». Хотя это довольно расплывчато, но действительно именно в этом причина. Не стоить думать, что ситуация свершилась в один момент. Работа в этом направлении велась уже довольно давно.

Еще в декабре 2019 года некоторые вебмастера стали получать письма с просьбой заполнить анкету. Так как совершенные транзакции по счету указывали, что клиент не является фрилансером, а ведет свой бизнес. Либо как альтернатива предлагалось открыть бизнес аккаунт.

Конечно, многие РУ пользователи проигнорировали данное предупреждение.

Дале последовало несколько прецедентов блокировки счетов пользователей, которые каким-то образом прошли верификацию по поддельным документам. Где-то я читал что данные деятели занимались игоркой (онлайн казино аффилейты), адалт (порнуха).

Также простота, с которой платежная система позволяла работать с криптой отрицательно отразилась на ситуации. В комплексе все это стало расти как снежный ком и привело к существующей ситуации.

Можно было избежать блокировки счета?

Да. Некоторые партнерские программы намекали вебмастерам не пользоваться данной платежной системой. Например, компания Datspush (рекламная сеть пуш уведомлений, активно используемая казиношными вебмастерами) несколько недель назад прекратила принимать переводы с ePayments. Так жесть информация от нескольких представителей, что в они будут максимально раскидывать деньги со своих счетов в ePayments и прекращать работу с этой платежной системой.

Что грозит игрокам и аффилейтам? (По мнению «специалистов»)

Игрокам нихрена не грозит. Счета разморозят – выведите средства на другую платежку или продолжите пользоваться, как и ранее. Самый плохой сценарий, если появится ужесточение относительно игры в казино или сомнения в происхождении средств, придется подтверждать свой доход.

А вот аффилейтам может быть туго и придется жать свой сфинктер, дабы в него не проникли законодатели из Великобритании. Один из возможных вариантов – заставят открыть бизнес аккаунт, а там комиссии чуть больше. Возможно, всех заставят повально проходить верификацию, но это скорее товарищи, которые оперируют шестизначными суммами в эквиваленте евро.

Естественно, ни одну из сторон конфискация денежных средств не коснется, если что заставят вывести на именной банковский счет.

Альтернативное мнение

Если честно лично я склоняюсь к тому меньшинству (я про количественное выражение), которое считает, что все же платежной системе ePayments пришел конец. На такие мысли наводит факт того, что компания не смогла договориться с Комиссией по контролю и провести все изменения на лайтовом уровне, не заметно для клиентов. А раз потребовалась блокировка счетов, то все плохо.

Итог

ePayments максимально пытается удовлетворить требованиям Комиссии и восстановить свою работу. По неофициальным данным пользователи с бизнес аккаунтами продолжают совершать транзакции. Так же есть непроверенная информация, о том, что через пару недель платежная система восстановит функционал для физических лиц. В целом переживать думаю не стоит. Как ни крути законодательство Великобритании в финансовой сфере является одним из самых жестких и не признает простоты и бесконтрольности, в котором до недавнего времени купалась ePayments. В целом создается впечатление, что данную платежку хотят превратить в Skrill.

Относительно размораживания счетов. Переживать не стоит, счета разблокируют (но это не точно 😊). На это указывает тот факт, что лицензию у ePayments НЕ забрали. А значит надеется на светлое будущее стоит.

К основным возможным причинам возникновения проблем можно отнести ситуацию, когда все пользователи пойдут повально снимать деньги. Вот это реально может нагнуть платежку и привести к ее официальному закрытию.

Мысли: даже при условии, что все разрешится положительно ePayments уже не будет прежним. Как минимум ужесточиться контроль и процедура верификации. Что может потребовать дополнительных рабочих мест и как вариант увеличению комиссионных сборов при транзакциях. Так же поговаривают что исчезнет возможность пополнения WMZ.